銀行危機告一段落？瑞銀收購瑞信達(dá)歷史性交易！
來源：德璞資本官網(wǎng) 作者:DOO編輯
瑞士政府搶在亞市開盤前撮合瑞銀以 30 億瑞郎收購瑞信，瑞士央行給予 1000 億瑞郎的流動性援助，面值約 160 億瑞郎的瑞信債券完全減記。此外，F(xiàn)DIC 宣布 Flagstar Bank 同意收購 Signature Bank，但硅谷銀行的出售未有定案。同時，美聯(lián)儲等六大央行聯(lián)手強化流動性供應(yīng)，緩和銀行業(yè)危機。
歷史性的收購，瑞銀 30 億接盤瑞信
3 月 20 日，瑞士政府趕在周一亞市開盤前撮合深陷危機的瑞士信貸（ Credit Suisse）和國內(nèi)另一銀行巨頭瑞銀（ UBS ）達(dá)成歷史性的收購協(xié)議。瑞銀同意以 30 億瑞郎收購競爭對手瑞信，并同意承擔(dān)高達(dá) 50 億瑞郎的損失，以遏制在全球金融市場開始蔓延的信心危機。
瑞銀在 3 月 19 日宣布將收購瑞信，并透露這是一宗全股票收購交易。每持有 22.48 股瑞信股份的股東將獲得 1 股瑞銀股份，相當(dāng)于每股 0.76 瑞郎，總對價 30 億瑞郎。以瑞信最近一個交易日的收盤價估算，瑞信的市值約為 74 億瑞郎，30 億瑞郎這個價格還不及瑞信市值的一半，打了大概四折。自 2007 年達(dá)到頂峰以來，瑞信的市值已縮水近 98%。
瑞銀在聲明中稱，收購的相關(guān)磋商由瑞士聯(lián)邦政府的財政部、金融市場監(jiān)管局（ FINMA ）和瑞士央行（ SNB ）聯(lián)合發(fā)起，收購得到了他們的充分支持。交易無需獲得銀行的股東批準(zhǔn)。瑞士央行將向瑞銀提供 1000 億瑞郎的流動性援助，同時政府為瑞銀接管的資產(chǎn)可能造成的潛在損失提供 90 億瑞郎的擔(dān)保。此外，F(xiàn)INMA 表示，價值約 160 億瑞郎的瑞信債券將被完全減記，以確保私人投資者幫助分擔(dān)損失。
Signature Bank 被 Flagstar 收購，即日起作分支運營
除了瑞銀接盤瑞信，紐約社區(qū)銀行（ New York Community Bancorp ）旗下子公司旗星銀行（ Flagstar Bank ）也同意收購 Signature Bank。
3 月 19 日，美國聯(lián)邦存款保險公司（ FDIC ）在一份聲明中表示，總部位于紐約州 Hicksville 的 Flagstar Bank 將收購 Signature Bank“基本上所有存款和某些貸款組合”。在 Flagstar 收購之前，F(xiàn)DIC 已經(jīng)將所有 Signature Bank 的存款和幾乎所有資產(chǎn)都轉(zhuǎn)到過度銀行 Signature Bridge Bank。自 3 月 20 日開始，Signature Bank 的 40 家分行將作為 Flagstar 的分支機構(gòu)運營。
硅谷銀行結(jié)局未定，F(xiàn)DIC 擬分拆出售
至于硅谷銀行（ SVB ），在未能為整個公司尋找到合適的買家后，美國監(jiān)管當(dāng)局正在制定分拆解決方案。當(dāng)前，F(xiàn)DIC 正在尋求至少分兩部分出售硅谷銀行。
硅谷銀行自 3 月 10 日被 FDIC 接管后，其資產(chǎn)和運營都轉(zhuǎn)移至新成立的過橋銀行中，并一直在 FDIC 的管轄下運營。過橋銀行這部分的競標(biāo)截止日期為周五。另一部分是硅谷銀行私人銀行業(yè)務(wù)，其前身為波士頓私人金融控股公司（ Boston Private ），是硅谷銀行在 2021 年以 10 億美元收購的，是以財富為導(dǎo)向的銀行業(yè)務(wù)。監(jiān)管機構(gòu)設(shè)定這部分的業(yè)務(wù)的競標(biāo)截止日期為周三。
對于上述兩大塊業(yè)務(wù)，相關(guān)人士透露，F(xiàn)DIC 曾試圖在周末期間將它們一起出售掉，投標(biāo)最初的截止日期為周日，但監(jiān)管機構(gòu)最新告訴投標(biāo)人，正在推遲截止日期，以擴(kuò)大潛在買家群體，從而全部或部分出售。
此前傳出美國第一公民銀行（ FIRST CITIZENS ）考慮收購硅谷銀行，但目前硅谷銀行的出售尚未有最終決定，整個流程的時間表或結(jié)構(gòu)也都可能會發(fā)生變化。
銀行業(yè)危機誰來買單？拜登沃倫問責(zé)高管
3 月 19 日，美國民主黨參議員伊麗莎白·沃倫（ Elizabeth Warren ）抨擊美聯(lián)儲主席鮑威爾（ Jerome Powell ）助長了在銀行監(jiān)管方面的風(fēng)險，是導(dǎo)致美國銀行業(yè)危機的主要原因之一。
此前美國前總統(tǒng)特朗普曾承諾放松對銀行的監(jiān)管。本來《多德-弗蘭克法案》針對資產(chǎn)達(dá)到 500 億美元的銀行制定了嚴(yán)格的法規(guī)，但隨后他和共和黨控制的國會將適用對象提升至 2500 億美元以上資產(chǎn)的銀行，導(dǎo)致全美大約只有十幾家銀行達(dá)到這一資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)，而最近遭關(guān)閉的硅谷銀行和 Signature Bank 截至去年年底資產(chǎn)規(guī)模分別為 2090 億美元和 1100 億美元，因此不在此監(jiān)管之內(nèi)。
沃倫表示，鮑威爾真的在特朗普政府時期“燒毀了”這些法規(guī)，讓它們起不到監(jiān)管的效用?！磅U威爾曾表示他想做的就是放松對銀行的監(jiān)管，也正是這個原因，我一直都反對他擔(dān)任美聯(lián)儲主席?！?沃倫認(rèn)為鮑威爾和美聯(lián)儲是銀行危機的“最大責(zé)任人”，“他們顯然在工作中失職，這都始于杰羅姆·鮑威爾。 ”除了鮑威爾，沃倫還呼吁要對破產(chǎn)銀行的高管問責(zé)，回?fù)芩麄兊乃惺杖氩⒔箯氖裸y行業(yè)。
3 月 17 日，美國總統(tǒng)拜登也呼吁國會賦予監(jiān)管機構(gòu)更大的權(quán)力，從而對因管理不善導(dǎo)致銀行倒閉的高管實施更嚴(yán)厲的懲罰。拜登指出，現(xiàn)行法律限制了政府追究破產(chǎn)銀行高管責(zé)任的權(quán)力。拜登要求國會擴(kuò)大 FDIC 的權(quán)力，從而收回破產(chǎn)銀行高管的薪酬。而且在銀行進(jìn)入破產(chǎn)接管程序后，禁止高管進(jìn)入銀行業(yè)。
六大央行聯(lián)手增加美元供應(yīng)，緩和銀行危機
除了瑞士政府，美聯(lián)儲也趕在 3 月 20 日亞市開盤前，宣布聯(lián)合其他五家西方主要央行行動，要強化流動性供應(yīng)，緩和銀行業(yè)危機。
點擊輸入圖片描述（最多30字）
美聯(lián)儲發(fā)布聲明稱，美聯(lián)儲和英國央行、加拿大央行、日本央行、歐洲央行、瑞士央行當(dāng)天宣布，采取協(xié)調(diào)行動，通過常設(shè)美元流動性互換協(xié)議，增加流動性供應(yīng)。為了讓美元互換協(xié)議更有效地提供美元資金，目前提供美元操作的六大央行已同意，將七天到期操作的頻率從每周一次增加到每天一次，從 3 月 20 日周一開始每日操作，并將至少持續(xù)到今年 4 月底。
美聯(lián)儲在聲明中表示，常設(shè)美元互換協(xié)議充當(dāng)著“緩解全球融資市場壓力的重要流動性支持”，因此，能幫助減輕對家庭和企業(yè)貸款供應(yīng)緊張的影響。
關(guān)注 Doo Prime官網(wǎng)行業(yè)動態(tài)，每日為您梳理熱門財經(jīng)消息！
聯(lián)系電話：
電子郵箱：
|
|
合規(guī)披露 請仔細(xì)閱讀以下合規(guī)披露： 本網(wǎng)站非Doo prime德璞資本官網(wǎng)。 該網(wǎng)站可在全球范圍內(nèi)訪問，并不特定于任何實體。這主要是為了信息集中展示和對比的便利，你的實際權(quán)利和義務(wù)會基于你所選擇的實體從監(jiān)管所獲得的授權(quán)和監(jiān)管所決定。 您必須至少年滿18歲，然后才能訪問我們的網(wǎng)站產(chǎn)品和服務(wù)。 通過訪問我們的網(wǎng)站，您確認(rèn)您符合了年齡的要求。 有些當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)禁止或限制您訪問，下載，分發(fā)，傳播，共享或以其他方式使用本網(wǎng)站上發(fā)布的任何或所有文檔和信息的權(quán)利。 |
-
回到頂部
-